Abogada de estafa online en Madrid

El fraude en internet ha cambiado la cara de la estafa, y con él han llegado dos tipos de investigado muy distintos: quien monta el engaño y quien, muchas veces sin saberlo, acaba prestando su cuenta para mover el dinero. En ambos casos, la defensa se juega en los mismos detalles: quién hizo qué de verdad y qué sabía. Si te investigan por una estafa online, conviene alguien que se dedique solo a esto y entienda cómo funciona por dentro. Trabajo estos asuntos en Madrid desde la presunción de inocencia. Soy Carolina Conchouso, abogada penalista en Madrid. Cuéntame qué ha pasado. El resto lo veo yo.

La base de todo es el artículo 248: cometen estafa quienes, con ánimo de lucro, utilizan un engaño bastante para producir error en otro, induciéndole a realizar un acto de disposición en perjuicio propio o ajeno. Esa es la estafa clásica, y sus elementos son muy exigentes: hace falta un engaño previo y suficiente, un error causado por ese engaño, un acto de disposición patrimonial y un perjuicio, todo ello unido por una relación de causa a efecto.

Ese carácter exigente es la primera línea de defensa. Si el engaño no fue «bastante», si la víctima dispuso de su dinero por otras razones, o si faltó el ánimo de lucro, no hay estafa. En el concepto de estafa, el engaño debe ser la causa del desplazamiento de bienes, y sin esa relación no hay infracción de la norma penal. En el mundo online, donde muchas operaciones son automáticas, comprobar si de verdad hubo ese engaño idóneo es decisivo.

Bajo el nombre de estafa online conviven muchas conductas. El phishing y el smishing suplantan a un banco o a una empresa por correo electrónico o por SMS, y a través de otros medios de comunicación, para robar credenciales y documentos personales y vulnerar la seguridad de las cuentas. Están también las tiendas falsas que cobran y no entregan, el fraude del CEO que ordena transferencias en nombre de un directivo, las falsas inversiones, incluidas las de criptomonedas, y los engaños sentimentales que terminan en peticiones de dinero.

Cada modalidad tiene su propia prueba y su propio encaje penal, y no todas son iguales de sólidas para la acusación. La defensa analiza cómo se produjo el fraude, qué rastro digital dejó y si ese rastro apunta realmente a mi cliente o a un tercero que utilizó sus datos o su identidad.

La pena sube de forma notable en los supuestos del artículo 250, con prisión de uno a seis años. Se agrava, entre otros casos, cuando el fraude recae sobre cosas de primera necesidad o viviendas, cuando revista especial gravedad por el valor de lo defraudado, cuando afecte a un elevado número de personas o cuando se cometa con abuso de las relaciones personales o de la credibilidad empresarial o profesional. Si el valor supera los 250.000 euros, la pena puede alcanzar de cuatro a ocho años.

En el fraude online, donde a veces hay muchas víctimas y cuantías elevadas, la acusación tiende a invocar estas agravantes. La defensa examina si de verdad concurren o si se están aplicando de forma automática, porque cada una exige requisitos concretos que deben acreditarse.

Empiezo por un estudio de la mecánica exacta del caso y por ordenar el rastro del dinero y de los datos. Con ese mapa te explico con franqueza cómo veo el asunto y por dónde puede ir la defensa. No prometo resultados, pero sí un análisis técnico y honesto de cada prueba que la acusación tiene que sostener.

A partir de ahí planteo la falta de autoría o de dolo cuando procede, discuto la prueba pericial informática, valoro la reparación del daño como atenuante y, si conviene a tus intereses, una conformidad ventajosa. Coordino la defensa con Ramírez y Crespo Abogados cuando el asunto lo requiere y actúo como abogada penalista en Madrid, dentro de la defensa de los delitos informáticos y en estrecha relación con el delito de estafa clásico. La decisión, en cada paso, es tuya.

Estos asuntos suelen comenzar con una denuncia de la persona perjudicada, que puede presentarse de forma telemática o presencial ante la Policía Nacional o la Guardia Civil. La rapidez importa, porque actuar pronto puede permitir bloquear o recuperar los fondos, y por eso se recomienda conservar todas las pruebas. La víctima cuenta además con la Línea de Ayuda en Ciberseguridad del INCIBE, el 017, con las oficinas de asistencia a las víctimas y con la asistencia jurídica gratuita del Colegio de la Abogacía de Madrid para quien cumple los requisitos. Conocer ese contexto también ayuda a preparar la defensa.

La estafa online se instruye en el Juzgado de Instrucción y se enjuicia en el Juzgado de lo Penal o, según la pena, en la Audiencia Provincial, con recurso de apelación contra la sentencia. Junto a la pena, la condena conlleva una responsabilidad civil: la devolución de lo defraudado y la indemnización del perjuicio, un aspecto que también se negocia y se discute.

Te acompaño en todas las fases, desde la primera declaración como investigado. Y lo repito siempre: no declares sin abogado. En un fraude digital, donde la prueba es técnica y las cifras se acumulan, lo que se diga sin asistencia al principio puede condicionar todo el procedimiento.